104.03.02 金管會出招 抓OBU紙上公司

張貼日期：2015/3/5 上午 08:05:41

2015-03-02 03:51:03 經濟日報 記者邱金蘭／台北報導

國際金融業務分行（OBU）紙上公司開戶風潮盛行，金管會下令防堵，成立未滿六個月的境外法人到OBU開戶必須出具聲明，銀行並應嚴查，以避免境內投資大戶變身境外法人，金管會並列入今年金檢重點。

官員強調，金管會鬆綁OBU政策用意是希望將在香港、新加坡投資的境外資金，拉回台灣，而不是要鼓勵國人到OBU開戶變身境外投資者。

金管會去年大幅鬆綁OBU業務限制後，銀行競相推出各種金融商品，OBU業務百花齊放，境內不能銷售的商品，在OBU都可買到，自由度更大。但依規定，OBU只有境外客戶能開戶，境內客戶不能開戶。

部分銀行人員與代辦公司合作，慫恿境內投資人，繞道到境外設立紙上公司，再以境外法人身分到OBU開戶，投資境內尚未開放的金融商品。

去年4月金管會對OBU專案金檢，當時僅發現零星違規個案，隨著業務開放一段時間後，紙上公司風潮卻愈來愈盛行，去年下半年金管會對銀行一般金檢再度發現不少銀行在OBU開戶作業上有缺失。

金管會決定全面防堵，下令信託公會以自律規範方式，盯緊境內客戶變身境外法人問題，金會檢查局並指示所有金檢人員，今年對銀行做年度檢查時，要特別查OBU開戶。

根據金管會上月核定信託公會訂定的OBU接受境外客戶開戶相關自律規範，主要透過三項措施，確保沒有行員勸誘境內客戶轉換身分，或是推介客戶給代辦公司。

第一，銀行新往來的境外法人，打算在OBU開戶，若成立未滿六個月，應取得客戶「非經勸誘或非為投資特定商品而轉換居住者身分」的聲明。

第二，由辦理開戶業務的覆核人員或其主管，向客戶詢問確認是否有行員勸誘轉換身分或推介給代辦公司的情事，並留存紀錄。為避免錯殺無辜，國內外證交所掛牌交易的公司、或國內公開發行公司的從屬公司，這兩類公司除外，不受上述兩規範限制。

第三，OBU從事推介、廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得涉及對境內客戶推介信託商品。